今天一大早，杭州的余大伯（化名）就到了銀行，嘴里含糊不清， 只知道要查查賬戶，沒想到，一個涉案金額超過400萬的詐騙被發(fā)現(xiàn)！錢最后拿回來了嗎？余大伯是如何一步一步走進(jìn)圈套？

今天早上，余大伯來到河坊街上的工商銀行解放路支行，想查詢下自己賬戶里面的錢，里面的理財產(chǎn)品金額達(dá)到了427萬！銀行的工作人員感覺有點不對，立馬聯(lián)系了清波派出所。

派出所民警到達(dá)現(xiàn)場后發(fā)現(xiàn)，“不好，余大伯有可能被騙了！427萬可能保不住了?。　庇谑锹?lián)合銀行立馬開始查賬，沒想到，427萬，已經(jīng)正在轉(zhuǎn)出中……

原來，余大伯在去年的12月30日接到了一個電話，電話的大致內(nèi)容是“我是北京市1015專案組的，現(xiàn)在你被懷疑有販毒的嫌疑，請您現(xiàn)在登錄一下我們‘檢察院’的網(wǎng)站，查看一下你的信息，是不是符合。網(wǎng)址是******“

剛開始余大伯認(rèn)為這個是詐騙，但是想了一下還是按照他們的操作登錄了網(wǎng)站，幾次點擊之后，輸入了對方提供的自己的編號。

然而，等到他輸入以后，得到的信息讓他驚呆了，里面顯示的姓名、證件照、身份證號等信息全部都與他自己相符，瞬間感覺，自己可能真的有嫌疑了。

隨后，余大伯按照對方的指示，辦了只用于和對方聯(lián)系的電話，并且每天還有固定的時間與對方電話聯(lián)系。

在長達(dá)6天的時間，余大伯一步步按照對方的指示，分別去了上海，將自己的U盾限額從100萬提升到了1000萬，并且將自己的賬戶所有信息，包括賬號、密碼、U盾等全部告知對方。

然而，此時在余大伯的銀行賬戶上，有427萬的理財產(chǎn)品。對方的說法就是“這個是保證金，你將這個錢轉(zhuǎn)到我們這里，就證明你現(xiàn)在沒有資金來從事‘販毒’，你的嫌疑就會被洗清！”余大伯因為之前6天的交流，對此深信不疑！

事情又到了今天，根據(jù)對方描述，今天下午的是”保證金“的最后期限，如果還未到“安全賬戶”，就會有檢察院的人將余大伯帶走，面臨3年以上的牢獄之災(zāi)！

于是，今天早上，余大伯想要去銀行看看錢還在不在，他出門前和家人交代：“我去銀行核實一下信息，看看錢有沒有被轉(zhuǎn)走，如果還在的話，我可能真的要被帶走了，你們做好準(zhǔn)備，我的存款在***“交代完后，余大伯轉(zhuǎn)身去了銀行，在去銀行的路上， 余大伯內(nèi)心有了一絲懷疑。

銀行的工作人員，面對余大伯支支吾吾，而且所說的事情十分可疑，立馬進(jìn)入“止損程序”，當(dāng)即聯(lián)系了派出所！

等到派出所民警到達(dá)現(xiàn)場的時候，理財賬戶中的427萬已經(jīng)正在轉(zhuǎn)出的處理中，賬戶及時凍結(jié)！由于轉(zhuǎn)賬需要的一定的時間，預(yù)計今晚到賬，所幸銀行工作人員和民警發(fā)現(xiàn)及時，阻止了427萬的損失??！

今天早上，經(jīng)過民警兩個多小時的疏導(dǎo)和溝通，余大伯終于有點意識到自己可能被騙。但是，由于余大伯之前已經(jīng)受到了對方長達(dá)6天的“洗腦”，自己可能已經(jīng)完全代入犯罪的情形。

所以，在派出所的時候，一會意識到自己被騙了，一會兒突然想起來，下午一點還是和對方聯(lián)系的時間，想要和對方確認(rèn)一下自己到底還有沒有嫌疑！

然而，這次止損427萬并不是偶然，完全可以理解為必然。上城區(qū)公安分局雙基大隊大隊長陳全江介紹說：”2016年3月開始，上城區(qū)“公民警?！背闪ⅲ?016年，我們的學(xué)員就阻止了53起，金額達(dá)到了540萬?！?/p>

“大堂多問一句，保安多留心一眼，窗口多警示一次”的“三個一”和“為什么要匯款？是否認(rèn)識對方？對方是否是政府工作人員？是否知道有電信詐騙？匯款人簽字”的“四問一簽字”。

以上這些，都是參與的學(xué)員必須的會的。而這些學(xué)員，都是來自上城區(qū)區(qū)121個金融銀行網(wǎng)點不同崗位近900名平安志愿者！換句話說，這些人都是銀行的工作人員！

對此，上城區(qū)公安分局雙基大隊大隊長陳全江再次提醒大家：想要告訴廣大的91.8聽眾，不管是外地公安、檢察院、法院給您的任何電話，若要核對信息，也請到當(dāng)?shù)氐墓矙C關(guān)，不要相信所謂“安全賬戶”等信息。